어르신을 위한 금융투자 꿀팁

은퇴 후 여유자금을 불리고 싶은 중노년분들은 여기를 주목하세요. 금융투자상품에 투자하고자 하는 어르신들은 다음 금융꿀팁 다섯가지를 꼭 기억하고 활용하시길 바라겠습니다.

어르신을 위한 금융투자 꿀팁 5가지

70세 이상 고령자는 전용상담창구

증권회사 지점 등 영업점을 방문했을 경우에 70세 이상 고령자 전용상담창구를 찾으시길 바랍니다. 전문상담직원의 상세하고 친절한 상담을 받을 수 있습니다. 설명이 잘 이해되지 않으면 가족에게 전화하여 투자여부를 결정할 수 있습니다. 해당지점 관리직 직원의 동석을 요구하여 자세한 설명을 들은 후에 투자 여부를 결정할 수 있습니다.

고령투자자 보호제도가 있어서 70세 이상 고령자와 80세 이상 초고령자에 대한 종합적 보호체계가 정립되어있고 초고령자에 대한 판매절차가 강화되었습니다.

투자시 유의사항

투자권유 유의상품에 대한 투자는 신중하게 하세요.
주가연계상품, 주가연계신탁 등 상품구조가 복잡하고 투자위험이 높은 파생상품 등을 지정해줍니다. 이런 상품 투자시 본인 스스로 상품을 제대로 이해하고 있는지 충분히 생각한 후 투자여부를 보다 신중히 결정하는 것이 바람직합니다.

부적합 확인서작성

부적합확인서까지 작성하고 투자하는 것은 삼가세요.
고령자는 퇴직금 등 노후자금으로 투자할 경우 자금의 성격을 고려하여 본인의 투자성향보다 안전한 금융투자상품을 선택할 필요가 있습니다. 또한 병원 치료비 마련 등 돌발상황에 대비하여 만기가 짧고 쉽게 환매할 수 있는 금융투자상품에 투자하는 것이 바람직합니다.

투자시 적합성 보고서 확인

투자 적합성보고서를 받고 설명들은 내용과 일치하는지 확인하시길 바랍니다. 증권사 등 판매회사는 고령자에게 ELS 등 파생결합증권을 권유할 경우 적합성보고서를 작성한 후 투자자에게 교부해야합니다. 어르신들이 투자할 경우 보고서의 내용이 증권사의 투자권유 내용과 일치하는지 반드시 확인해야합니다.

투자자 숙려제도 활용

투자청약 후 다시한번 생각해보세요. 청약을 철회하고 싶다면 철회기간, 철회방법 등을 확인하여 숙려기간 내 증권사 등 판매회사가 정한 절차에 따라 투자를 철회할 수 있습니다.